私は毎年2回、資産の棚卸しをすることにしています。今年も下半期に向け、ポートフォリオの時価をすべて確認し、必要な入れ替えを行いました。
上半期はロックダウンで支出が少なかったことと、ポンド高、株式相場も底堅く、順調に資産が増えました。
私はもう十分な老後資産を築いているので、これをいかに守っていくかというのを目標にしています。夫とはすべて別に管理しており、私個人の名義になっています。私が死亡した場合は、すべて夫に相続されます。
時価ベースでの内訳は、ファンド41％、不動産37％、現金預金21％、暗号資産1％でした。借金はナシ。リスク許容度が高いのに、現金が多すぎますね。
ファンドの中身ですが、アラフィフという年齢を考えて債権を2割くらい組み込んできたのですが、ここ数年パフォーマンスが悪く回復しそうにないので、少し減らしました。年金基金内のファンドの方は、北米株30％、エマージング株11％、アジア株（除く日本）10％、全世界株9％、日本株8％、英中小株8％、天然資源株7％、欧州株（除く英国）7％、環境関連株5％、ゴールド5％にしました。攻めてますね～。
今年中に金利が上がり始めそうですが、長い目で見て決めました。
Stock & Shares ISAの中身は、S&P500連動のインデックスファンドを中心に、毎月定額購入しています。こちらも順調に含み益を伸ばしています。
今年の秋には不動産を売って、他の家を買おうと思っています。
