拠出型年金基金の投資ポートフォリオは半年に1度見直すのですが、今年のアロケーションを決めました。ファンド名と比率です。
| 2020年下半期 | % | 2021年上半期 | % | |
| Baillie Gifford North American Equity Pension | 30 | Baillie Gifford North American Equity Pension | 30 | |
| Newton International Bond Pension | 25 | Newton International Bond Pension | 20 | |
| Baillie Gifford Japanese Equity Pension | 20 | JPM Emerging Markets Pension | 15 | |
| Scottish Widows Environmental Pension | 10 | BlackRock Gold & General Pension | 10 | |
| SSgA International Equity Index Pension | 5 | Baillie Gifford Japanese Equity Pension | 10 | |
| Fidelity Global Special Situations Pension | 5 | Fidelity European Pension | 10 | |
| BlackRock Gold & General Pension | 5 | Scottish Widows Environmental Pension | 5 | |
| 100 | 100 |
今年の特徴は、インフレを見込んでゴールドを5％から10％に増加したことです。過去数年投資していた不動産セクターは昨年上半期に完全にリスクオフしました。環境関連株の構成銘柄はすべて英国企業です。北米のファンドは長年お世話になっているもので、とてもパフォーマンスが良いです。日本株は数年前から外していましたが、去年からまた組み入れています。パフォーマンスが安定してきたエマージング株を取り入れ、欧州株ファンドも復活しました。私はリスク許容度が高いので、かなり攻めたアロケーションになっていますが、年齢を考えて債券も2割組み込んでいます。今は株が盛り上がっているので債券とゴールドはイマイチですが、ナンピンしておけば相場が反転した時に頑張ってくれるでしょう。
私の年金基金、昨年1年間のパフォーマンスは好調な株式市場に支えられ、57％の益でした。一番不調だったのは2011年で、マイナス1％でした。変動が激しすぎますよね…。年金積み立てを始めてから9年9か月、累計リターンは67％です。計算上、目標まではあと2年ですが、こればかりは相場次第でどうなるか全くわかりません。
年金と不動産以外の投資は、日本に放置している投資信託が35万円の含み益、為替ポジションで84万円の含み損、投資ISAは円換算34万相当の含み益で、トータル若干の赤字です。ブレグジット完了で為替評価損が減少することを祈っています。
投資ポートフォリオ、新しいアロケーションでどうなるか楽しみです！
